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Conformité & Conseil en AML/CFT
Structuration, évaluation et mise en œuvre de dispositifs de conformité et de lutte contre le blanchiment, adaptés aux exigences locales et internationales.
Diagnostic et évaluation des dispositifs
- Cartographie des risques AML/CFT
- Évaluation des dispositifs de conformité existants
- Revue des procédures KYC
- Analyse des processus et du modèle opérationnel
- Gap analysis réglementaire
Structuration des dispositifs Compliance & AML
- Rédaction de politiques et procédures AML/CFT
- Définition du Risk Appetite et des dispositifs de contrôle
- Mise en place de cadres de gouvernance compliance
- Structuration des manuels de procédures
Mise en œuvre de projets réglementaires
- Accompagnement dans l’implémentation de dispositifs AML
- Structuration des dispositifs de surveillance des transactions
- Mise en place de dispositifs de compliance monitoring
- Participation à des projets de transformation réglementaire
Due diligence et contrôle des tiers
- Due diligence initiale et périodique
- Evaluation des délégataires et partenaires
- Analyse des risques liés aux tiers
Investigations et services forensiques
- Investigations internes liées à des suspicions de fraude
- Analyse de transactions suspectes
- Support aux fonctions compliance
Notre équipe
Membre de l'IIA et de l'ALCO, Saïd a 15 ans d'expérience professionnelle au service de sociétés de services financiers au Luxembourg, principalement des banques, des sociétés de gestion et des PSI.
Saïd a acquis une solide expérience en matière d'audit et de conseil auprès des clients d'un cabinet "Big Four" au Luxembourg. Il a également eu l'occasion d'exercer la fonction d'audit interne dans de grandes banques actives dans la gestion de patrimoine au Luxembourg.
Saïd est Managing Partner chez HACA Partners et principalement impliqué dans des missions de Regulatory & Compliance, Risk Management et Internal Audit.
Youssef has more than 7 years of experience with a background in legal studies. With a Master’s degree in criminal sciences from the university Hassan II, Casablanca, Morocco and a Mater’s degree in Litigation law from the University of Toulon, France, He embarked on a career in compliance, specialized in Anti-Money Laundering (AML) and Know Your Customer (KYC) processes.
Loubna has over 15 years of experience spanning client relations, office management, and financial services. She began her career in commercial and client-facing roles before transitioning into banking in 2018 with ING Bank in Brussels.
She holds certified training from Febelfin Academy (FSMA-accredited), covering banking intermediation, financial fundamentals, monetary circulation, savings, and investment products, and is also ACAMS-certified.
Within the banking sector, she has supported institutional clients, including the Brussels Court of Justice, and has developed strong expertise in AML/CFT, KYC, and regulatory compliance.